理財專家一直建議： 即將退休的人一定要在他的投資組合裡增加債券的比重﹔這比重要隨著年齡數的增加而增加。又說：投資组合裡股票跟債券的比重應該要平衡(balanced)， 如各占50%，如此才能分散風险﹔因為你不知道明天的股市是會漲還是跌。平衡型基金就是這種觀念的產物。平衡型基金投資股票也投資於債券。一般人買基金時都只注重其報酬率的成長，因此常常都偏好100%投資股票的成長型基金(growth fund)，認為只有它們能為自己賺多一點錢。 很多投資人並不喜歡平衡型基金，因為在股市快速上揚時它的報酬率往往比成長型或指數型基金還低。今天我們就用具體的數據來探究:平衡型基金的好處與必要性。用數據說明保守的平衡型基金有時可以產生比成長型基金還好的成績。最後討論我們應該如何地善用它。市面上有許...
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