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平衡型基金- 好的投資

 理財專家一直建議： 即將退休的人一定要在他的投資組合裡增加債券的比重﹔這比重要隨著年齡數的增加而增加。又說：投資组合裡股票跟債券的比重應該要平衡(balanced)， 如各占50%，如此才能分散風险﹔因為你不知道明天的股市是會漲還是跌。平衡型基金就是這種觀念的產物。平衡型基金投資股票也投資於債券。一般人買基金時都只注重其報酬率的成長，因此常常都偏好100%投資股票的成長型基金(growth fund)，認為只有它們能為自己賺多一點錢。 很多投資人並不喜歡平衡型基金，因為在股市快速上揚時它的報酬率往往比成長型或指數型基金還低。今天我們就用具體的數據來探究:平衡型基金的好處與必要性。用數據說明保守的平衡型基金有時可以產生比成長型基金還好的成績。最後討論我們應該如何地善用它。市面上有許...
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共同基金 美国投资 平衡型基金 balanced fund 投资理财
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平衡型基金- 可以兼顧避險與成長的投資

平衡型基金（balanced fund） 投資於股票與債券。因債券價格不會跟著股市波動而變化，這使平衡型基金在股市崩盤時不會跟着產生大幅的跌價損失。一般人買基金時都只注重其報酬率成長，認為只有股票能為自己賺多一點錢，因此常常都偏好純投資股票的成長型基金(growth fund)。平衡型基金在股市快速上揚時往往沒能以同樣速度上升，很多投資人就不喜歡。今天我們將平衡型基金跟S&P 500 （標普500 指數） 和 成長型基金一起比較。用具體的字來顯明:平衡型基金在股市大幅下滑時的抗跌特性， 這特性使它可以產生比成長型基金或指數型基金還好的投資結果。  我用American Balanced fund-ABALX 為平衡型基金的代表。它 的投資成分是60% 股票，40% 債券。成...
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mutual funds 共同基金 投资美国共同基金 投资美国
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指數型基金- 不一定是好的投資

近年來許多人認為指數型基金是最好的投資標的，因此把錢都投資到這類基金或ETF。 最流行的是標普500指數型基金，如Vanguard的 VFINX,。 普遍的說法是它優於任何其他的主動型共同基金 (actively managed mutual funds).理由是：很難有一個共同基金的長期投資報酬率可以高過指數型基金﹔同時認為：一般共同基金所收取的管銷費用高於指數型基金，會大大抵消報酬率。今天我們就用具體的數據來比較 探究一下:指數型基金是否真的永遠比其他共同基金好？ 聲明-我不是推薦任何基金，也不表示使用的例子的就是優於其他基金，都是隨手拿來的資料。也不保証這些樣本的未來表現會如何。讀者或觀眾大可拿其他基金用同樣的方法來比較。我用Amercian Funds 的 growth fund -...
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指数型基金 indexed fund 投资理财 投资美国 共同基金
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