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美國的高股利基金

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從媒體上看到， 臺灣人煩惱閒錢不知該往那裏。 原因是定存的年利率低於2%； 儲蓄型的壽險保單的宣告利率又被金管會管制，致使其利率快變成跟定存差不多。對於需要低投資風險儲蓄的投資人該如何理財呢？ 如果你可以在美國投資的話（只要能在銀行開戶的人均可），安穩增長的投資標的倒是很多。有兩個基金值得大家考慮短期投資的好標的-殖利率高，股價平穩1. PIMCO Income Fund (PONAX)- 高殖利率 （5.3%/年），股價安全且平穩的成長（9.46%/年，10年期的平均年化利率）。此基金專門 投資於債券賺取穩定利息，股價起伏的風險低。中期投資的好標的-殖利率佳，股價短期波動性高但成長潛力佳2. Vanguard Real Estate Index Fund Investor Shares (...
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美國股市大跌，投資人該怎麼辦？

 過去二周美國股市跌幅很深，不同年齡段的投資人各有那些該注意的事情？已退休或即將退休的人看到退休賬戶裡頭的養老金縮水，心裡難免緊張。對這一群人，專家建議此時應將投資組合裡的資產配置調整為保守一點。2009年時的投資組合如為60%股票40%債券，經過近10年的股市繁榮，則此時它們比重變為80%股票20%債券（如果不曾動用或調整）。此時投資組合裡不同資產間的比重應再調整。（可以找理財顧問咨詢這方面理財策略的問題）。同時要有適量的現金，讓你在股票被套牢時，不必賠錢拋售來換取過日子的錢。股市行情好的時候，投資人會傾向於多花錢，此時應適度減少提取退休賬戶的錢,然後按預算用錢。50歲左右的人，此時應該增持會產生固定收益的優質股票或債券。考慮保守但穩定的中期債券，雖然這類資產最近的市場表現不如人...
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SUZE ORMAN: Retirement Road Map For Ages 20s & 30s

SUZE ORMAN: Retirement Road Map For Ages 20s & 30s - YouTube Retirement Planning
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Tax 2018

​A helpful tax-saving guide.    Download PDF File Here
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可以同时投资401K 和Roth IRA 吗？

​可以的。 你可以投资401K到上限$18,000 ($24,000 如高于50岁），之后再用余钱投资 Roth IRA， $5,500 ($6500 如高于50岁）。如此你就是将存款投资于最大的省稅计划。 你也可以将50%存款放于401K， 另50% 投资 Roth IRA， 以降低未来税率变化的风险。Yes, you can contribute to both a Roth IRA and an employer-sponsored retirement plan such as a 401(k), SEP or SIMPLE IRA. However, each type of retirement account has annual contribution limit...
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